合同留白设圈套借款月息变周息,殴打拍裸照暴力追债

一家烟酒商行,平日里不做买卖,但“生意”红火,业务员个个工作繁忙,原来私下竟干着不法勾当。近期,广州增城警方经过周密研判部署,收网捣毁一个盘踞在新塘镇的“套路贷”团伙,抓获犯罪嫌疑人12名,查获大量涉及“套路贷”借贷合同和银行卡。


借款利息突涨4倍,借款人不从被暴力追债

2020年11月18日,增城警方接到事主徐生(化名)报警,称遭遇抢劫。警方立刻展开调查,发现事主在半个月前找到在新塘镇放贷的张某,借30000元用以工厂资金周转。双方约定借款一个月,收取3000元利息和3000元手续费,事主签好借款合同后实际拿到24000元。然而当晚,事主被告知这笔借款每周要还利息3000元!原本的月息竟变周息,利息翻了4倍!

事主不从要退回借款,但对方称有合同为据,毁约要再支付数千元手续费,并一次还清30000元本金。事主这才发觉自己被“套路”了,挂断电话。

没想到,几天后,张某派人到事主的工厂暴力追债,以殴打、强制拍裸照、限制人身自由等手段,威逼事主立即筹钱还贷,最后当场从事主手机里转走13000元。

随着警方对该案展开全面深入调查,循线索迹,挖出一个在新塘镇专门从事非法高利放贷、“套路贷”的团伙。

开商行作掩护,公司化组织运作

警方借助智慧新侦查,通过实地暗访摸排结合研判追查,逐渐查明,以张某为首的一伙人,自2019年以来,以老乡关系纠集结伙,以经营商行销售烟酒为幌子,实施非法高利放贷行为。

该团伙共有成员十多人,其中张某为老板,负责出资和统筹人员分工,下面设有:业务组,负责通过中介、发放小广告、熟人介绍等方式寻找放贷对象;风控组,负责通过各种途径了解借款人家庭、工作、住址和信用等情况;考察组,负责上门考察借款人经济实力、签订借款合同等;催收组,负责电话和上门催收。

警方通过大量摸排取证,逐一锁定该团伙成员,周密部署收网抓捕行动,先后抓获团伙头目张某在内的犯罪嫌疑人12名。警方在该团伙经营的商行、犯罪嫌疑人住所和车辆查获大量涉及“套路贷”的借贷合同,同时在犯罪嫌疑人手机里查获威逼借款人拍摄的裸照等。

合同设陷阱,暴力催收手段狠

经审讯结合取证查明,该团伙提供给借款人签名的合同中,利息一栏是空出不填的,为实际利息的确定埋下陷阱。在签订合同前,该团伙通常跟借款人口头约定月息为5%,另要收取一定的中介费、手续费等,在扣除相关费用和首期利息后,借款人约能拿到借款的八成。待合同签好后,由团伙成员保管合同,并在稍晚时候才告知借款人利息为每周10%(年利率为520%),如要违约需交一大笔违约金。

借款人此时虽知道被“套路”,但通常因急需用钱,不得不硬着头皮按10%的周息进行还款。而对大额借款,该团伙还会让借款人再签一份某品牌酒销售合同的虚假合同,如借款人未如期还钱,就用该虚假合同到法院提起诉讼。

警方同时查明,该团伙有一套较为完备的催收方案,一方面通过殴打、强制拍裸照、限制人身自由等暴力手段,威逼借款人及其家人,另一方面用借款人签订的烟酒销售虚假合同到法院起诉,制造虚假诉讼。而很多事主迫于被该团伙握有借贷合同、裸照等,不敢报警维权。

目前,警方查获该案借贷合同130多份,初步核实事主30多名,核实涉寻衅滋事、非法拘禁等案件10余宗。12名犯罪嫌疑人均已被警方依法刑事拘留,案件正在进一步侦办中。

警方提醒,“套路贷”不仅侵害当事人合法权益,而且扰乱正常金融秩序和社会治安秩序。市民群众应切实增强防范意识,尽可能通过正规金融机构办理贷款业务,不要轻信没有资质的非正规公司和个人。在签订借贷合同时,一定要明确写明借款金额、利息、相关费用标准等关键要素,避免落入“套路贷”陷阱。

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